法令・規則・倫理応用
顧客が信用取引口座を開設する際、証券会社の外務員が顧客の年齢、職業、資産状況について聞き取りを行わなかった場合、以下のうち最も適切な対応はどれか。
A.外務員の責任であり、証券会社は関与しないため何も対応する必要がない
✗ 外務員の行為は証券会社の業務であり、証券会社自体が法令遵守責任を負う。放置は監督責任違反となる。
B.顧客保護の観点から証券会社は内部的に指導・研修を実施し、同様の違反を防ぐ体制を整備しなければならない← 正解
✓ 正解です。証券会社は、外務員の法令違反を認識した場合、管理責任として内部研修や管理体制の整備を行わなければならない。
C.顧客が損失を被った場合のみ、その賠償責任を負うことになる
✗ 顧客損失の有無に関わらず、適合性原則違反として法令違反であり、対応が必要である。
D.金融商品取引法に違反しているが、顧客の同意があれば問題ない
✗ 金融商品取引法で義務付けられた顧客情報の聴取に顧客の同意で代替することはできない。
この問題のポイント
証券会社は、外務員の法令違反を認識した場合、管理責任として内部研修や管理体制の整備を行わなければならない。