法令・規則・倫理定義
証券外務員が顧客に対して行う適合性の原則とは、どのような原則を指すか。
A.顧客の年齢や性別に基づいて推奨銘柄を変えること
✗ 年齢や性別のみに基づく推奨は、適合性の原則とは言えない。顧客の多角的な属性を総合的に判断する必要がある。
B.顧客の投資目的、知識、経験、財産状況等に照らして適切な商品を提供すること← 正解
✓ 正解です。適合性の原則とは、顧客の投資目的、知識水準、経験、財産状況などを総合的に判断し、その顧客に最適な商品や取引を提供する原則のことである。
C.すべての顧客に同一の商品を提供することで公平性を確保すること
✗ すべての顧客に同一商品を提供することは、適合性を欠く場合が多く、原則に反している。顧客ごとの適切性判断が重要である。
D.顧客の要望した商品は無条件に提供しなければならないこと
✗ 顧客の要望であっても、その顧客に不適切な商品であれば提供してはならない。適合性が最優先される。
この問題のポイント
適合性の原則とは、顧客の投資目的、知識水準、経験、財産状況などを総合的に判断し、その顧客に最適な商品や取引を提供する原則のことである。