法令・規則・倫理定義
証券外務員が顧客に説明すべき「重要事項説明」に含まれるものはどれか。
A.営業担当者の個人的な投資成績
✗ 営業担当者の個人的な投資成績は重要事項説明の対象ではない。むしろ過去の成績の提示は慎重であるべきである。
B.商品の特性、リスク、手数料、解約条件等の重要な事項← 正解
✓ 正解です。重要事項説明とは、商品の特性、リスク、手数料、税務上の取扱い、解約・償還条件など、顧客が判断するうえで必要な重要事項を説明することが法律で義務づけられている。
C.顧客の職業に関する質問への回答内容
✗ 顧客属性の確認は重要事項説明ではなく、適合性判断のための情報収集に該当する。
D.過去5年間のすべての取引記録
✗ すべての過去取引記録の説明は重要事項説明の対象ではない。個別商品の重要事項が説明対象である。
この問題のポイント
重要事項説明とは、商品の特性、リスク、手数料、税務上の取扱い、解約・償還条件など、顧客が判断するうえで必要な重要事項を説明することが法律で義務づけられている。