法令・規則・倫理比較
「有価証券の勧誘」と「投資商品の情報提供」の法的性質の違いについて、最も正確なものはどれか。
A.勧誘は相手方に購入を働きかける行為であり、情報提供は中立的な事実・情報を伝える行為である← 正解
✓ 正解です。勧誘は購入を促す能動的行為で適合性確認が必須ですが、情報提供は中立的事実説明で性質が異なります。
B.勧誘は特定商品に限定されるが、情報提供は複数商品が対象である
✗ 誤りです。勧誘も情報提供も特定商品に限らず複数商品が対象になり得ます。個別性は判別基準ではありません。
C.勧誘には説明義務が発生するが、情報提供には発生しない
✗ 誤りです。どちらの場合も虚偽・誤解を招く説明は禁止であり、説明義務の適用有無の差ではありません。
D.勧誘は適合性の原則が適用されるが、情報提供は適用されない
✗ 誤りです。勧誘では適合性の原則が厳格に適用されますが、情報提供でも適切性が求められます。
この問題のポイント
勧誘は購入を促す能動的行為で適合性確認が必須ですが、情報提供は中立的事実説明で性質が異なります。