法令・規則・倫理比較
「顧客資産の分別管理」と「顧客資産の等級別管理」の違いとして、最も適切なものはどれか。
A.分別管理は顧客資産と業者資産を区別することであり、等級別管理は顧客ごとに資産を区分することである← 正解
✓ 正解です。分別管理は顧客資産と業者資産を区分管理し、等級別管理は同一顧客の複数口座資産を口座ごとに区分管理することです。
B.分別管理は現金のみが対象であり、等級別管理は有価証券のみが対象である
✗ 誤りです。分別管理も等級別管理も現金・有価証券・デリバティブなど様々な資産に適用されます。
C.分別管理は法律上の義務であり、等級別管理は自主規制機関のルールである
✗ 誤りです。分別管理は金融商品取引法で定められた法律上の義務です。等級別管理も法令に基づいています。
D.分別管理は金融商品取引業者のみ対象であり、等級別管理は銀行も対象である
✗ 誤りです。分別管理は金融商品取引業者だけでなく、金融商品仲介業者や特定投資家保護業務も対象です。
この問題のポイント
分別管理は顧客資産と業者資産を区分管理し、等級別管理は同一顧客の複数口座資産を口座ごとに区分管理することです。